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http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/070710/1/h1h1.html


更新日期:2007/07/10 11:30 


理專離職，部分客戶成了孤兒，向銀行問商品，電話轉來轉去，孤兒客戶重複講了幾遍，未必能得到答案！銀行主管建議，客戶有權要求銀行遞補一位理專；如果和理專不投緣，也可以要求更換。（張雅惠報導）

理財專員流動性平均是三年，無法承擔業務壓力，提前離開的也有！雖然銀行會遞補理專，承接上一位理專離開而留下來的客戶，不過，未必能百分之百交接，遺漏掉的往往成了孤兒客戶，碰到複雜的商品例如結構型商品，客戶往往求助無門。國泰世華銀行副理陳映雪分析，一位理專平均每一到兩週會聯繫一次的客戶、有二、三十位就算很多了，有的客戶風險承受度低、或者交易不頻繁、或者可動的額度不多了，理專碰了幾次軟釘子之後，也不會再叩客戶；也有的理專因為之前的投資建議失敗，客戶慘賠，從此當起縮頭烏龜，以免被客戶唸。「另外一個就是，可能接手的理專，要看他的資歷，因為有些理專比較難克服，之前的理專對投資人的建議，搞不好沒有那麼理想，他可能看到之後，比較不敢再去和客戶講，再把投資組合作一些更改」雖然資產愈多的客戶，才會分給資深、經驗豐富的理專，不過，銀行指出，孤兒客戶只要在銀行的資產達到財富管理的最低門檻，都有權利要求銀行遞補一位理專；如果不滿意現在的理專，或者覺得不投緣，仍然可以要求銀行更換。

 


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